Як відкрити рахунок за кордоном: поради для українців

Відкриття рахунку за кордоном стає все більш актуальним для багатьох українців. Хтось воліє тримати свої заощадження в безпеці. Хтось змушений був переїхати в іншу країну і рахунок в іноземному банку — це необхідність. Які документи потрібні для цього, де і за яким принципом відкрити банківський рахунок —з’ясували експерти ТОВ «БізПозика».

Який банк, якої країни краще вибрати: нюанси

Перше, що потрібно зробити: знайти інформацію про умови для нерезидентів. Серед можливих варіантів частіше розглядають такі:

• країни ЄС (Франція, Нідерланди, Польща, Німеччина) — стабільність та надійність;
• Швейцарія — відома у всьому світі конфіденційністю, безпекою і якістю сервісу;
• країни Азії (Гонконг,Сингапур) — високотехнологічний інтернет-банкінг, мультивалютні рахунки, доступні для міжнародних фінансових ринків;
• банки США — вигідні для підприємців та фрілансерів, спрощена процедура для нерезидентів, міжнародні перекази, захист депозитів, створення кредитної історії.

Для українців, що отримали притулок від війни в інших країнах, державні органи цих країн виділяють соціальну допомогу. Багато українців за кордоном вже знайшли роботу, і, маючи статус біженця, працюють легально, отже рахунок в банку відкривається обов’язково.

Критерії вибору фінансової установи — на що звернути увагу:

• історія та репутація банку;
• комісії за обслуговування;
• наявність онлайн-банкінгу (веб-кабінет, мобільний застосунок);
• служба підтримки (доступні мови обслуговування);
• наявний пакет послуг;
• географія розташування філій банку і партнерів.

Проаналізуйте дані про кілька підходящих установ, це допоможе обрати оптимальний варіант для ваших потреб. Слід зауважити, що процесс відкриття рахунку для фізичної і юридичної особи має свої відмінності.

Відкриття рахунку для юридичних та фізичних осіб

Основні умови відкриття в різних країнах можуть мати відмінності. В деяких установах можуть висунути додаткові умови. Наразі більшість банків ретельно перевіряє законність джерел доходів і фінансової діяльності. Перш ніж звернутися за послугою, вивчіть перелік документів і впевніться, що всі вони є в наявності. Отже умови і документи для фізичної особи:

• повнолітній вік (зазвичай 18 років).
• анкета заявника про відкриття рахунку.
• закордонний паспорт.
• підтвердження адреси проживання, джерела доходів (комунальні рахунки, довідки від роботодавця, податкова декларація).
• початковий внесок у певній сумі (розмір залежить від установи).

В деяких банка обов’язкова фізична присутність. В установах з можливістю онлайн- відкриття, співбесіду може замінити відеоконференція. Можлива перевірка кредитної історії заявника.

Умови відкриття банківського рахунку для юридичних осіб складніші. Банківська система ретельно перевіряє законність бізнесу, прозорість діяльності. Установа хоч впевнитись у відсутності махінацій. Тому юридичній особі потрібно зібрати великий пакет документів:

• свідоцтво про реєстрацію підприємства/фірми;
• статут організації, установчі документи;
• інформація про діяльність (опис, бізнес-план, бенефіціари);
• підтверджена юридична адреса (договір про оренду офісу);
• фінансові довідки (звітність за останній період, відсутність боргу перед податковою. джерело походження коштів);
• можлива вимога — рекомендації від банків, де юридична особа раніше обслуговувалась.

Рахунок в іноземному банку дає широкі можливості бізнесу і фізичній особі. Процес відкриття може здатися складним. Спеціалісти компанії «БізнесПозика» радять спочатку ретельно все зважити і проаналізувати, а тоді включатись в процедуру.